2021. április 1-én indítottuk el új, Gyémánt nevet viselő portfóliónkat és ezzel együtt a szektorban egyedülállóan a portfóliók megosztásának lehetőségét.
Az eddigiekben kínált három portfólió (Zafír, Smaragd, Rubin) mellé már választható a Gyémánt és a Borostyán portfólió is, mint kiegészítő portfólió, portfólió-megosztási lehetőséggel. Ez azt jelenti, hogy a befektetés megosztható valamelyik bázis portfólió (Zafír, Smaragd, Rubin) és a Gyémánt vagy Borostyán porfólió között.
A Gyémánt portfólió, a Rubin portfóliónál is magasabb kockázati profillal rendelkezik! Várható hozama rövid távon változékonyabb, de hosszabb távon magasabb szinten realizálódhat.
A Borostyán portfólió alacsony veszteségkockázatot és megfelelő likviditást biztosít. A Borostyán portfólió elsősorban azon pénztártagok számára ajánlott, akik a meglévő Bázis portfóliójuk kockázatainak csökkentése, megosztása érdekében szeretnék megtakarításuk egy meghatározott részét nagyon alacsony kockázatú portfólióban elhelyezni.
Az Ön döntése, hogy megtakarítása mikor és melyik portfólióban kerüljön befektetésre, a portfóliók között pedig belépéskor vagy akár 3 havonta is válthat.
Hogyan lehet megosztani a portfóliókat?
- A három bázis portfólió (Zafír, Smaragd, Rubin) közül egyet szükséges választani.
- A bázis portfóliója mellé választható (de nem kötelező!) a kiegészítő Gyémánt portfólió, vagy a Borostyán portfólió. A kiegészítő portfólióban lévő megtakarítása akár a teljes megtakarítás 70%-a is lehet.
Milyen feltételekkel lehet váltani a portfóliók között?
- A váltás az igény beérkezését követő 5. munkanapon történik meg.
- A váltás napját megjelölheti, egy az előzőnél későbbi időpontra is.
- A váltás költsége: a megtakarítás 1 ezreléke, maximum 2.000 forint, amely automatikusan levonódik megtakarításból.
- A váltás után valamennyi befizetés, jóváírás Ön által maghatározott arányban kerül jóváírásra az új portfóliókban.
- Két portfólióváltás között legalább 3 hónapnak kell eltelnie.
- A megtakarítás szolgáltatásra elkülönített része (szolgáltatási számla) nem helyezhető át más portfólióba.