A pénztártag halála esetén az általa megjelölt kedvezményezett, kedvezményezettek rendelkezhetnek az egyéni számla összegéről. Amennyiben a pénztártag haláláig nem jelölt meg kedvezményezettet akkor a jogerős hagyatéki végzésben (ennek hiányában öröklési bizonyítványban) megjelölt természetes személy törvényes örökösöket illeti meg az egyéni számla összege, örökrészük arányában.
Az egyéni számlán felhalmozott megtakarítás adó- és illetékmentesen örökölhető. Kiskorú örökösök esetén a törvényes gyámnak kell a kifizetési igényt benyújtani.
Kedvezményezett esetén a kifizetési igénylés kitöltésén és beküldésén kívül, csak halotti anyakönyvi kivonat másolatát kell megküldeni.
Örökösök esetén a jogerőre emelkedett hagyatéki végzés szükséges az igénylésen és a halotti anyakönyvi kivonat másolatán kívül.
Több kedvezményezett, vagy örökös esetén valamennyi igénylésnek be kell érkeznie a Pénztárhoz a kifizetési folyamat elindításához.
Teendők kifizetés igénylésekor
Felhívjuk a figyelmet, hogy kedvezményezett (örökös) részére történő kifizetés csak a személyes ügyfél-átvilágítás végrehajtását követően történhet.
A kedvezményezett (örökös) az alábbiak szerint rendelkezhet az elhunyt pénztártag önkéntes nyugdíjpénztári megtakarításáról:
- Egyösszegben, adómentesen kérheti a kifizetést.
- Tagdíjfizetés folytatásával, vagy anélkül a Pénztárban hagyhatja.
- A kedvezményezett várakozási idejébe beszámításra kerül (összeadódik) az elhunyt pénztártag várakozási ideje.
- Átutaltathatja más önkéntes nyugdíjpénztárban lévő egyéni számlájára.
Kifizetés igénylése
Kedvezményezettként kifizetést az alábbi űrlap kitöltésével kezdeményezhet. Kitöltés után kinyomtatva, aláírással ellátva küldje meg a Pénztár címére.