Nyugdíjas lettem

Gyakran ismételt kérdések

• Mikor igényelhető a nyugdíjszolgáltatás?

  Nyugdíjszolgáltatás a pénztári törvény. által meghatározott nyugdíjkorhatár betöltését követően igényelhető. Nyugdíjkorhatárnak minősül a társadalombiztosítási nyugellátásról szóló törvény szerinti öregségi nyugdíjkorhatár betöltése, továbbá az az időpont, amelytől a pénztártag az alábbi ellátások valamelyikében részesül:

  1. öregségi nyugdíj
  2. átmeneti bányászjáradék
  3. nyugdíj előtti álláskeresési segély
  4. rokkantsági ellátás (egészségi állapota 60%-os vagy kisebb mértékű és rehabilitációja nem javasolt)
  5. balettművészeti életjáradék
  6. növelt összegű öregségi, munkaképtelenségi járadék
  7. a Magyar Alkotóművészeti Közalapítvány által folyósított ellátásokról szóló kormányrendelet alapján folyósított öregségi, rokkantsági nyugdíjsegély (nyugdíj)
  8. korhatár előtti ellátás
  9. szolgálati járandóság
  10. vagy amelytől a pénztártag a honvédek jogállásáról szóló törvény vagy a rendvédelmi feladatokat ellátó szervek hivatásos állományának szolgálati jogviszonyáról szóló törvény szerinti nyugdíj előtti rendelkezési állományba áthelyezésre kerül

  A nyugdíjas pénztártag várakozási idő időtartamától függetlenül jogosulttá válik a nyugdíjszolgáltatásra.

• Nyugdíjszolgáltatás igénylés módja, feltételei

  A tagsági jogviszony megtartásával igényelhető szolgáltatások, akár évente is ismételhetőek

  A számla meghatározott része egyösszegben igényelhető és döntése szerint fizetheti (vagy nem fizeti) a tagdíjat tovább.  A számlán maradó rész a választott portfólióban kerül továbbra is befektetésre.

  A járadékszolgáltatás rendszeres jövedelem megszerzését teszi lehetővé

  A számla meghatározott része járadékban kérhető és döntése szerint fizetheti (vagy nem fizeti) a tagdíjat tovább.  A számlán maradó rész a választott portfólióban kerül továbbra is befektetésre.

  • Határozott időtartamú járadék: Az elért hozamokat és költségeket figyelembe vevő biztos (banktechnikai) járadék.
  • Ütemezett pénzkivonás: Évente újraszámított, az elért hozamokat és költségeket figyelembe vevő ütemezett, fix összegű pénzkivonás.

  A legalacsonyabb járadék a minimálbér 15%-a lehet, a minimális időtartam 5 év lehet. Az életjáradék élethosszig tart.

  A járadékfolyósítás gyakorisága lehet havi, negyedéves vagy féléves, az életjáradék csak havi

  A járadékszolgáltatási igény bejelentését követő 30 napon belül a járadék induló összegét, várható időtartamát, és a folyósítás gyakoriságát tartalmazó tájékoztatást küld ad a Pénztár. A pénztártag elfogadását követő 30 napon belül kezdődik a járadék folyósítása. Ha a tag nem válaszol 60. napig a Pénztár a tájékoztatást elfogadottnak tekinti és a folyósítást megkezdi. A tag jogosult a tájékoztatás ismeretében módosított igényt is benyújtani (eljárási díja 2.000 Ft).

  A járadék jogosultja a járadékfizetés időtartama alatt évente köteles életben léti nyilatkozatot tenni

  Ha véglegesen felhagy a megtakarítással (tagviszony megszűnésével járó szolgáltatás)

  • A számlán lévő teljes összeg egyösszegben történő felvétele.
  • A számlán lévő teljes összeg járadékként történő felvétele
  • A számlán lévő összeg egy részének egyösszegben, a fennmaradó résznek pedig járadék formájában történő felvétele.

  A tagdíj egyik esetben sem fizethető tovább, a járadék csak a hozamokkal gyarapodik.

  Felhívjuk pénztártagjaink figyelmét, hogy a kifizetés teljesítéséhez szükséges az ügyfél-átvilágítás megléte. Bővebben az Ügyfél-átvilágításról

• Adózási tudnivalók

  • Rokkantsági ellátás esetén a nyugdíjszolgáltatás minden esetben adómentes.
  • A 2013. előtt belépett tagok nyugdíj kifizetése adómentes.
  • A nyugdíj kifizetés adóköteles a 2012. december 31-ét követően belépett tagok esetében, amennyiben az belépés évét követő 10. évet megelőzően történik.
  • Az adóköteles kifizetést SZOCHO nem terheli
  • Ilyenkor a kifizetésnél a hozam nem, csak a tőke adóköteles, az adó mértéke jelenleg 15%.
  • Az adóköteles kifizetéskor az igénybe vett összegből kerül levonásra a személyi jövedelemadó előleget. Erről a Pénztártag jövedelemigazolást kap.

• Költségek

  A Pénztár a kifizetésre kerülő összegből levonja a kiutalás tényleges banki költségét vagy a lakcímre utalás tényleges postai költségét, (valamint 2.000 Ft egyszeri eljárási díj is felszámításra kerül.)

  Felhívjuk a figyelmet, hogy a postai úton történő kifizetés költsége a bankszámlára történő utalás költségének többszöröse is lehet!

• Teljesítés időpontja

  A kifizetés ún. elszámolási ciklusokban történik.

  A kifizetési igények beérkezési napja szerint I.ciklus a naptári hét első három napja, II. ciklus a naptári hét többi napja.

  A kifizetések fordulónapja az adott ciklust követő 2. munkanap.

  A kiutalás a fordulónapot követő 6. munkanapon történik.